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非吸业务员被抓后能不起诉吗？涉案业绩470万元，吴一尘律师辩护后获不起诉｜吴一尘律师
案件罪名： 非法吸收公众存款罪 案件类型： 非法集资、经济犯罪 办理阶段： 审查起诉阶段 案件结果： 相对不起诉 承办律师： 北京华让律师事务所 吴一尘律师 案件简介 在非吸公司当过普通业务员，已经离职多年，还可能因为以前的工作被追究刑事责任吗？ 这正是本案当事人陈某遇到的问题。 陈某曾在一家投资管理公司担任普通业务员，主要负责发放宣传单、电话邀约客户等工作。离职以后，因为原公司涉嫌非法吸收公众存款罪，陈某也被卷入刑事案件，并曾被刑事拘留。 根据辩护材料，陈某被统计的涉案业绩约470万元，其中约250万元存在其他业务员挂单的争议。 接受委托后，吴一尘律师围绕涉案金额归属、普通业务员在共同犯罪中的作用、退赃退赔、认罪认罚以及个人从宽情节等问题开展辩护，并向检察机关提交了不起诉法律意见书。 最终，检察机关认为陈某犯罪情节轻微，依法不需要判处刑罚，对其作出不起诉决定。 一、普通业务员涉嫌非法吸收
非吸财务人员会判刑吗？320亿余元非吸案获不起诉｜吴一尘律师
案件罪名： 非法吸收公众存款罪 案件类型： 经济犯罪、涉众型金融犯罪 办理阶段： 审查起诉阶段 案件结果： 证据不足，不起诉 一、公司涉嫌非吸320亿余元，财务人员也被追究刑事责任 这是一起涉案金额高达320亿余元的非法吸收公众存款案件。 根据检察机关出具的《不起诉决定书》，侦查机关认定，相关人员以多家公司名义，以投资旗下私募基金产品可以获得高额收益为诱饵，通过借新还旧等方式，大量销售相关私募基金产品，非法吸收公众存款人民币320亿余元。 案件涉及多家公司及相关人员，涉案金额巨大。 刘某某曾在涉案企业从事财务工作，也因涉嫌非法吸收公众存款罪受到刑事追究。 很多企业员工及家属都有类似疑问： “我只是公司的普通财务，没有出去拉客户，也没有向投资人承诺收益，为什么公司涉嫌非吸，我也可能被判刑？” 事实上，在非法吸收公众存款案件中，财务人员虽然没有直接销售投资产品，但如果明知公司实施非法集资，仍
最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见
为依法惩治非法放贷犯罪活动，切实维护国家金融市场秩序与社会和谐稳定，有效防范因非法放贷诱发涉黑涉恶以及其他违法犯罪活动，保护公民、法人和其他组织合法权益，根据刑法、刑事诉讼法及有关司法解释、规范性文件的规定，现对办理非法放贷刑事案件若干问题提出如下意见： 一、违反国家规定，未经监管部门批准，或者超越经营范围，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序，情节严重的，依照刑法第二百二十五条第（四）项的规定，以非法经营罪定罪处罚。 前款规定中的“经常性地向社会不特定对象发放贷款”，是指2年内向不特定多人（包括单位和个人）以借款或其他名义出借资金10次以上。 贷款到期后延长还款期限的，发放贷款次数按照1次计算。 二、以超过36%的实际年利率实施符合本意见第一条规定的非法放贷行为，具有下列情形之一的，属于刑法第二百二十五条规定的“情节严重”，但单次非法放贷行为实际年利率未超过3
最高人民法院发布《关于审理涉及刑事犯罪的民事纠纷案件若干问题的规定》
最高人民法院发布《关于审理涉及刑事犯罪的民事纠纷案件若干问题的规定》 来源：最高人民法院新闻局 发布时间：2026-09-21 10:14:48 《最高人民法院关于审理涉及刑事犯罪的民事纠纷案件若干问题的规定》已于2025年8月25日由最高人民法院审判委员会第1955次会议通过，现予公布，自2026年9月22日起施行。 最高人民法院 2026年9月20日 法释〔2026〕19号 最高人民法院 关于审理涉及刑事犯罪的民事纠纷案件若干问题的规定 （2025年8月25日最高人民法院审判委员会第1955次会议通过，自2026年9月22日起施行） 为正确审理涉及刑事犯罪的民事纠纷案件，维护当事人合法权益，根据《中华人民共和国民法典》《中华人民共和国刑法》《中华人民共和国民事诉讼法》《中华人民共和国刑事诉讼法》等法律规定，结合审判实践，制定本规定。 第一条 人民法院审理涉及刑事犯罪的民事纠纷案件，应当
批捕不是结局：一个非吸案件从逮捕到缓刑的辩护过程
非法吸收公众存款案：当事人退赃后仍被逮捕。经阅卷、证据分析及羁押必要性审查申请，审查起诉阶段变更为取保候审，最终判处有期徒刑一年、缓刑二年、罚金五万元。本文记录案件争议、具体辩护工作与处理过程。
赃款存进自己银行卡，就一定构成自洗钱吗？
赃款进了自己的银行卡。 后来又转出去、花掉了。 是不是就一定构成“自洗钱”？ 不少家属看到起诉意见书里出现“洗钱罪”三个字，第一反应就是：坏了，原来已经一个罪，现在钱又进了自己银行卡，是不是又要多判一个罪？ 这个担心可以理解。 但如果从刑事辩护的角度看，我反而建议先别急着算刑期。 因为在自洗钱案件里，有时候真正应该先争的，并不是“判几年”。 而是这个洗钱罪，到底该不该成立。 很多人对自洗钱有一个很直接的理解： 犯罪以后拿到了钱。 钱存进银行卡。 银行卡又发生了转账。 三个动作一串起来，好像洗钱罪就出来了。 可刑法不是这么算账的。 2021年《刑法修正案（十一）》确实把“自洗钱”纳入刑法处罚范围。也就是说，一个人实施上游犯罪以后，如果又搞了新的资金处理行为，用来掩饰、隐瞒犯罪所得及收益的来源和性质，确实可能在上游犯罪之外，再构成洗钱罪。2024年“两高”出台的新司法解释，也进一步明确了自洗钱
贷款中介涉刑事犯罪:哪些红线碰不得?
刚从朝阳区看守所会见出来，这个当事人，就是做贷款中介的。 家属实在是想不通。我老公就是个本本分分上班的，怎么就成诈骗犯、成了非法经营了呢 老老实实讲，最近这段时间，针对金融黑灰色产业的整顿，绝对是动了真格的。国家层面上放出了“三年总体战”的信号，意思很明确：以前打擦边球能糊弄过去的，现在对不起，一律往刑事犯罪上靠。北京这边，尤其是朝阳，抓了一大批无牌放贷、野蛮包装的贷款中介。 今天我就用了解到的真实情况，跟大家聊聊，看看到底是哪几根红线把人给送进去的，进去了之后家属到底该怎么自救 第一根红线：把“包装材料”当成“销售技巧” 在贷款中介这个圈子里，有个公开的秘密叫“客户资质包装”。客户名下没公司、没流水、没正经工作，想要办大额贷款怎么办？很多中介为了吃那笔不菲的手续费，开始剑走偏锋。找人刻个假公章、办个假的营业执照，或者花钱在账上倒一手做出一套漂亮的“银行流水”，甚至连购销合同、产权证明都能
放贷灰产一不小心就会触犯非法集资重罪
用你自己的闲钱借别人收利息，这叫法律保护的民间借贷；但如果你拉着亲戚、朋友、客户的钱凑在一起去放高利贷，小心！你已经触犯了非法吸收公众存款罪和非法经营罪，半只脚踩进了牢门！” 咱们先讲一讲灰色放贷行为是如何一步步演变成非法集资的？ 在目前的经济环境下，很多做民间承兑汇票贴现、过桥资金垫资、或者职业放贷的老板，往往自认为干的是纯粹的民事纠纷，甚至觉得自己是在解决中小企业融资难的善举。他们咨询时常常委屈地问我：“我跟借款人、出资人全签了正规的《借款协议》，也约定了合理的利息，怎么公司一出事，经侦就把我定性为非法集资犯罪呢？” 实务中，这类灰产放贷的演变套路非常典型：老板起初是用自己的自有资金放贷。后来发现，市场上企业倒贷、过桥、短期应急的需求量极大，且愿意支付极高的日息或月息。老板自己的资金不够用了，面对巨大的息 差诱惑，他开始向身边的亲戚、朋友、老乡、甚至是公司以前的客户募集资金。为了拿
投资几百万无法提现？那不是亏损，是金融杀猪盘！
你是不是也遇到了这种情况？ 拿了几十万甚至几百万的资金，跟着所谓的大咖导师，去投了一些听起来特别高大上的项目。什么Web3.0期权、海外虚拟币对冲、AI算力租赁……结果呢？前脚还在看着账户里的数字天天翻倍，后脚平台突然就无法提现了。紧接着，导师失联，群聊解散。 这大概率根本不是什么投资失败，你踩中的，是一个精心为你量身定制的金融诈骗连环套！ 很多当事人找我咨询的时候，都觉得特别憋屈。大家在各自的领域里往往都有一定的社会阅历，甚至有不少是企业主、高管，总觉得那些低级的“送鸡蛋骗老头老太太”的套路，绝对套不到自己头上。 但其实现在的金融灰产团伙，早就进化了。他们专门针对中高净值人群，设计了极度精密、客单价极高的“虚拟盘”。 他们不跟你谈家长里短，他们跟你谈“底层逻辑”、“量化模型”和“去中心化”。 而他们掏空你的钱包，通常只需要三步。 第一步，就是精准洗脑。你在刷短视频或者看财经资讯的时候，很
写字楼里打个电话，怎么就成了非法吸收公众存款或非法经营罪的嫌疑人？
“你在高档写字楼里每天打上百个电话、拿上万的提成，以为自己是光鲜亮丽的金融白领？醒醒吧！公司一旦被经侦一锅端，你可能直接变身非法吸收公众存款罪或非法经营罪的涉案嫌疑人！” 为什么会这样？那我先告诉大家什么是隐藏在“助贷”马甲下的非法金融活动？ 在目前的金融实务中，传统的“非法集资”已经很少直接摆摊拉横幅了，它们演变成了极具欺骗性的“金融灰产”。最典型的套路，就是披着“助贷”或“财富管理咨询”的外衣。正规的助贷机构，核心业务是“信息中介”，也就是利用自身的技术和渠道，帮有贷款需求的客户对接持牌银行、消费金融公司，赚取的是合规的居间服务费。正规助贷绝对不碰资金，更不向不特定的大众筹集资金。 而非法金融活动的套路则是：外表租用甲级写字楼，装修极其奢华，挂着“某某资产管理”、“某某金融咨询”的招牌。他们开发山寨的理财App，或者虚构所谓的“企业过桥标的”、“供应链金融优质资产”，通过购买公民个人
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